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TÉRMINOS Y CONDICIONES POR EL USO DEL SERVICIO DE ENVÍO DE ACTIVOS DE LAS EMPRESAS MN INVESTMENTS, S.A. Y MIN INVESTMENTS CORP., MEDIANTE SU MARCA ABUNDA

 

Al utilizar este servicio, el usuario denominado en adelante como el “REMITENTE”, acepta los siguientes Términos y Condiciones de su uso, de acuerdo con las siguientes estipulaciones. 

 

TERMINOLOGÍA DE LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES 

 

Para los efectos de estos Términos y Condiciones, se establece la siguiente terminología: 

 

SERVICIO DE ENVÍO DE ACTIVOS: Es un mecanismo de transferencia de dinero mediante finanzas descentralizadas, que las empresas MN INVESTMENTS, S.A. y MIN INVESTMENTS CORP., a través de su marca ABUNDA, ponen a disposición del REMITENTE para que este pueda, desde Estados Unidos u otro país de origen, realizar transferencias de dinero hacia la Republica de Guatemala u otro país de destino a un BENEFICIARIO.  

 

REMITENTE: Usuario del SERVICIO DE ENVÍO DE ACTIVOS que realiza una transferencia de dinero a MN INVESTMENTS, S.A. o a MIN INVESTMENTS CORP. 

 

BENEFICIARIO: Persona que el REMITENTE instruye como la acreedora de la transferencia de dinero realizada a MN INVESTMENTS, S.A. o a MIN INVESTMENTS CORP. 

 

ACTIVOS ENTRANTES: Cantidad de dinero transferida en una divisa particular, por EL REMITENTE desde Estados Unidos u otro país de origen, a la cuenta bancaria de MN INVESTMENTS, S.A. o MIN INVESTMENTS CORP., a favor de un BENEFICIARIO en la República de Guatemala u otro país de destino.  

 

ACTIVOS SALIENTES: Cantidad de dinero transferida en una divisa particular, por MN INVESTMENTS, S.A. o MIN INVESTMENTS CORP. a el BENEFICIARIO de parte de EL REMITENTE, en la República de Guatemala u otro país de destino.  

 

INSTRUCCIONES: directrices que el REMITENTE otorga a MN INVESTMENTS, S.A. o MIN INVESTMENTS CORP. al momento que efectúa el depósito de ACTIVOS SALIENTES, con la información del BENEFICIARIO, el monto a transferirle, el banco de destino y demás información necesaria para hacer efectiva la transferencia de dinero. 

 

ABUNDA: Marca, que representa el servicio de envío de activos que ofrecen conjuntamente las empresas MN INVESTMENTS, S.A. en Guatemala y MIN INVESTMENTS CORP. en los Estados Unidos, a sus clientes REMITENTES. 

 

TÉRMINOS Y CONDICIONES GENERALES 

 

1. Operatividad del servicio de ACTIVOS ENTRANTES Y SALIENTES: 

 

1. El REMITENTE realiza su registro, de acuerdo con el formulario electrónico provisto por ABUNDA, conforme a las políticas de conoce a tu cliente – KYC- (“Know Your Customer” por sus siglas en inglés) de ABUNDA y cumpliendo con todos los requisitos establecidos por las leyes inherentes a la materia y la normativa emitida. El registro se realiza la primera vez que el remitente utiliza el servicio.  

1. Al finalizar el proceso de registro, el REMITENTE acepta los términos y condiciones del servicio de ACTIVOS ENTRANTES Y SALIENTES conforme al contenido del presente documento.  

1. Una vez registrado, el REMITENTE solicita a un representante de ABUNDA que le proporcione el monto que recibiría el BENEFICIARIO a cambio del depósito de ACTIVOS ENTRANTES que realizaría. De estar ambas partes de acuerdo, se procede con el siguiente paso. ABUNDA se reserva el derecho de aceptar o rechazar una solicitud de transferencia de cualquier REMITENTE; sin perjuicio alguno.   

1. El REMITENTE ordena la transferencia de ACTIVOS ENTRANTES mediante el abono anticipado del monto a transferir, en la cuenta bancaria que ABUNDA designe para el efecto, con el propósito que dichos fondos sean transferidos como ACTIVOS SALIENTES al BENEFICIARIO en el banco de destino indicado por el REMITENTE en las INSTRUCCIONES. El REMITENTE realizará el abono en la divisa que acuerde con ABUNDA. 

1. El REMITENTE elige entre la opción de enviar de inmediato el ACTIVO SALIENTE al BENEFICIARIO o dejarlo prepagado bajo el resguardo de ABUNDA, para posteriormente dar las instrucciones para el envío al BENEFICIARIO. 

1. De acuerdo con las INSTRUCCIONES del REMITENTE, ABUNDA deposita los ACTIVOS SALIENTES al BENEFICIARIO directamente en la cuenta bancaria que el REMITENTE indique en las INSTRUCCIONES, en un lapso no mayor a 72 horas posteriores a las INSTRUCCIONES del REMITENTE. El tiempo de acreditación, sin embargo, dependerá de las políticas de transferencia de fondos, tanto del Banco de Origen, como del Banco de Destino. ABUNDA no asume las responsabilidades por demoras en el pago ocasionadas por estas políticas. 

1. ABUNDA notifica al REMITENTE del envío de ACTIVOS SALIENTES, adjuntando el comprobante de transferencia.   

 

2. ABUNDA no actúa como agente bancario de ningún banco, sino que provee un SERVICIO DE ENVÍO DE ACTIVOS, por lo que no se podrá entender que el abono de un REMITENTE de ACTIVOS ENTRANTES es directamente un depósito a una cuenta bancaria del BENEFICIARIO. Más bien, ABUNDA recibe como anticipo ACTIVOS ENTRANTES, para su transferencia a futuro o instantáneamente al BENEFICIARIO, de acuerdo con las INSTRUCCIONES del REMITENTE. ABUNDA no cobra ningún monto adicional al REMITENTE por la recepción de los anticipos de ACTIVOS ENTRANTES para su envío a futuro como ACTIVOS SALIENTES ya que únicamente cobra la comisión correspondiente por el envío de los ACTIVOS, tal como se establece más adelante. 

 

 

3. De acuerdo con la legislación contra el lavado de dinero u otros activos y prevención del terrorismo vigente en Guatemala, ABUNDA debe monitorear todas las transacciones efectuadas entre REMITENTES y BENEFICIARIOS. Este monitoreo incluye la revisión de las personas involucradas en cada transacción en el listado del Departamento del Tesoro Estadounidense (OFAC). Cuando ABUNDA considere que el REMITENTE ha utilizado el SERVICIO DE ENVÍO DE ACTIVOS y se detecta una transacción inusual o sospechosa de conformidad con las leyes de prevención de lavado de dinero y de financiamiento al terrorismo de la República de Guatemala o que ha interactuado con una persona o el REMITENTE mismo aparezca en los listados internacionales relacionados con el lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, podrá rechazar, cancelar, suspender o reversar un ACTIVO ENTRANTE, limitar el uso del SERVICIO DE ENVÍO DE ACTIVOS al REMITENTE o cancelar definitivamente su registro, sin responsabilidad alguna. Lo anterior lo hará ABUNDA, sin perjuicio del derecho de plantear las acciones legales que correspondan en contra del REMITENTE. 

 

4. El REMITENTE acepta expresamente la COMISIÓN POR EL SERVICIO DE ENVÍO DE ACTIVOS que ABUNDA le indique al momento de solicitar una transferencia. La comisión podrá variar según las características del envío y el pago de impuestos de esta variará de acuerdo con el país en el que se origine y al que se dirija la solicitud de transferencia.  

 

5. ABUNDA informará al REMITENTE sobre las condiciones de cobro del servicio de ENVÍO DE ACTIVOS, previo a que el REMITENTE realice un abono de ACTIVOS ENTRANTES. A menos que la legislación aplicable en el país de destino de la transferencia lo requiera de otro modo, el REMITENTE pagará todos los cargos por el servicio de ENVÍO DE ACTIVOS al momento de realizar el abono de ACTIVOS ENTRANTES. El REMITENTE acepta expresamente que ABUNDA podrá cobrar cualquier impuesto adicional que en un futuro graven este tipo de transacciones. 

 

6. ABUNDA informará al REMITENTE sobre la TASA DE CAMBIO, previo a que el REMITENTE realice un abono de ACTIVOS ENTRANTES. El REMITENTE deberá efectuar el depósito de ACTIVOS ENTRANTES a ABUNDA en la divisa que acuerde con el representante de ABUNDA. Una vez que ABUNDA reciba las INSTRUCCIONES por parte del REMITENTE se aplicará la transferencia de ACTIVOS SALIENTES al BENEFICIARIO, lo hará con la TASA DE CAMBIO acordada con antelación.  

 

7. ABUNDA notificará por medio de WhatsApp o por el medio de comunicación entablado entre el REMITENTE y el representante de ABUNDA, el comprobante de transferencia realizada a el BENEFICIARIO. 

 

8. ABUNDA reembolsará el monto de un ACTIVO ENTRANTE tras recibir una solicitud por escrito del REMITENTE, siempre y cuando el ACTIVO no haya sido transferido al BENEFICIARIO, por INSTRUCCIÓN del REMITENTE. Si la solicitud de reembolso es recibida posterior al pago del ACTIVO SALIENTE, no habrá reembolso y ABUNDA no será responsable. En caso de que el activo sea cancelado de acuerdo con las condiciones estipuladas anteriormente, ABUNDA hará un reembolso del monto total del ACTIVO ENTRANTE, incluyendo el monto por concepto de comisión.  

 

9. La información personal tanto del REMITENTE como del BENEFICIARIO es manejada por ABUNDA de manera responsable según las garantías establecidas en la legislación vigente en la República de Guatemala, en cuanto a la protección de datos personales y de carácter sensible. En caso de que dicha información sea provista por un tercero, ese tercero será el único responsable del manejo de la información. El REMITENTE autoriza a ABUNDA a acceder y consultar archivos de información que no provengan de registros públicos y que estén protegidos por la Ley de Acceso a la Información Pública, Decreto 57-2008 del Congreso de la República de Guatemala, así como; a corroborar dicha información por cualquier medio legal por sí o por la persona individual o jurídica que ABUNDA designe.  

 

De acuerdo con lo anterior, el REMITENTE autoriza expresamente a las empresas que distribuyen o comercializan con datos personales, para que distribuyan o comercialicen a ABUNDA la información o estudios que contengan datos del REMITENTE. De igual manera, el REMITENTE autoriza a ABUNDA para compartir y dar a conocer por cualquier medio o procedimiento, la información personal, comportamiento comercial, datos de contacto, clasificación de tipo de cliente y actualización de datos personales a: a) agentes, b) filiales, c) subsidiarias, d) afiliadas, e) otras personas relacionadas con ABUNDA.  

 

El REMITENTE asimismo autoriza a ABUNDA para que incluya su información dentro de una base de datos, según se vaya generando con el transcurso de la relación entre el REMITENTE y ABUNDA. El REMITENTE autoriza expresamente a ABUNDA para que pueda utilizar la información que obtenga del REMITENTE derivada del uso del servicio de ENVÍO DE ACTIVOS, para analizar cualquier solicitud que el REMITENTE presente en futuras relaciones comerciales con ABUNDA o para que ésta pueda ofrecerle otros servicios que preste ABUNDA o cualquier entidad afiliada o relacionada con ésta, y también para analizar dicha información, clasificarla, conservarla para generar historial de comportamiento comercial y validar reglas de decisión propias. 

 

El REMITENTE también autoriza expresamente a ABUNDA para que pueda utilizar su información en conexión a otros servicios, productos, comunicaciones comerciales, conveniencia y/o programas de premios de ABUNDA o sus filiales a los que el REMITENTE se haya adherido incluyendo comunicaciones por correo electrónico. 

 

10. PROPIEDAD INTELECTUAL. Por la sola aceptación de estos términos y condiciones, el REMITENTE no tendrá derecho de propiedad sobre el nombre, logotipo, marcas de servicio, marcas comerciales, nombres comerciales, lemas, señales de propaganda, ni ninguna otra designación patentada o privilegiada perteneciente a ABUNDA, por lo que no podrá utilizarlos en ningún medio para promocionarse a sí mismo o a terceros, siendo responsable incluso criminalmente por la violación de esta prohibición. Respecto a la propiedad intelectual e industrial relacionada con los productos y servicios de ABUNDA, el REMITENTE reconoce y acepta la propiedad exclusiva de terceros, incluyendo a ABUNDA, sobre la misma, y especialmente de las marcas, productos y servicios que ABUNDA, opere o utilice bajo licencia de terceros, se encuentre o no registrada y, en consecuencia, el REMITENTE, no podrá registrar a su nombre ninguna propiedad intelectual o industrial relacionada directa o indirectamente con los mismos, siendo responsable de los daños y perjuicios que se ocasionen a la entidad que sea propietaria de la propiedad intelectual, por su incumplimiento. Como consecuencia del reconocimiento por parte del REMITENTE de los derechos de propiedad intelectual e industrial a que se refiere esta disposición, así como su uso en Guatemala, la promoción o defensa de cualquier acción civil o penal con respecto a tal propiedad intelectual e industrial corresponderá exclusivamente a ABUNDA o la entidad licenciataria de la marca, quien la ejercitará de la manera que mejor estime conveniente. 

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11. MN INVESTMENTS a través de ABUNDA, se reserva el derecho de aceptar ACTIVOS ENTRANTES semanales de no más US$ 2000.00 por REMITENTE, resultando en un máximo de no más US$8,000.00 mensuales por REMITENTE que solicite el SERVICIO DE ENVÍO DE ACTIVOS.   

 

12.  MN INVESTMENTS ofrecerá su SERVICIO DE ENVÍO DE ACTIVOS en el horario de 07:00 horas (GMT-6) a 21:00 horas (GMT-6) todos los días de la semana, exceptuando horarios especiales de los Bancos de los sistemas financieros de los países en los que se provea el servicio y días festivos. ABUNDA notificara al REMITENTE de horarios especiales y días festivos que alteren los horarios habituales. 

 

13. LEY APLICABLE Y RESOLUCIÓN DE CONTROVERSIAS Y ACCIÓN JUDICIAL: La ley aplicable a estos términos y condiciones será la ley de la República de Guatemala, entendiéndose ésta como todas las disposiciones legales y reglamentarias aplicables a las transacciones que aquí se regulan. En caso de resultar cualquier controversia relacionada con la aplicación o interpretación de estos términos y condiciones, ésta se resolverá por la vía judicial. Para este propósito, el REMITENTE renuncia al fuero de su domicilio y se somete expresamente a los tribunales del Departamento de Guatemala. Las disposiciones de esta cláusula sobrevivirán la terminación de estos Términos y Condiciones por cualquier causa. Para efectos de este contrato, el REMITENTE señala como lugar para recibir notificaciones y/o citaciones, en la dirección que ingresó en su registro como cliente del servicio de ENVÍO DE ACTIVOS; ABUNDA podrá ser notificada en el correo electrónico mn.investments.sa@gmail.com. 

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